| Причина | Описание | Цель |
| Безопасность | Защита от несанкционированного доступа | Предотвращение краж |
| Регуляторные требования | Выполнение указаний ЦБ РФ | Контроль за оборотом наличных |
| Мониторинг операций | Анализ подозрительных транзакций | Противодействие отмыванию |
- Снятие крупных сумм (обычно от 500 000 рублей)
- Нестандартное поведение клиента
- Подозрительная серия операций
- Первое крупное снятие после оформления карты
- Предъявление паспорта
- Проверка личности клиента
- Устное подтверждение намерений
- Внесение отметки в банковскую систему
| Нормативный акт | Требование | Суммы |
| Указание ЦБ РФ №5346-У | Идентификация клиентов | От 600 000 рублей |
| ФЗ-115 | Противодействие отмыванию | Любые подозрительные операции |
- Предупредить банк о крупном снятии заранее
- Иметь при себе документы, подтверждающие источник средств
- Обращаться в "свое" отделение
- Использовать предварительную заявку через приложение
Внутренние регламенты Сбера
- Дополнительная верификация для новых клиентов
- Контроль операций пенсионеров
- Мониторинг необычной активности
- Защита от социальной инженерии
| Способ | Лимиты |
| Банкоматы | До 300 000 рублей в сутки |
| Касса без подтверждения | До 500 000 рублей |
| Безналичный перевод | Без ограничений при подтверждении |
Процедура подтверждения снятия наличных через управляющего отделением Сбербанка направлена на защиту интересов клиентов и выполнение требований законодательства. Понимание этих правил помогает быстрее и удобнее совершать крупные операции.
